来源：行长助手

　　日前，国家金融监督管理总局宁波监管局针对5家银行开出罚单，合计罚没970万元。

　　据国家金融监督管理总局宁波监管局，因数据治理存在缺陷；授信业务管理不到位；房地产贷款业务管理不审慎；并购贷款管理不审慎；贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域；贸易背景真实性审查不到位，浦发银行宁波分行被罚275万。

　　公开资料显示，浦发银行宁波分行成立于1994年12月28日，是第一家入驻宁波的全国性股份制商业银行，也是浦发总行在上海地区以外设立的第二家分行。值得一提的是，去年下半年，浦发银行宁波分行也曾接到百万级罚单。

　　去年10月31日，中国人民银行宁波市分行披露的行政处罚信息公示表显示，上海浦东发展银行宁波分行因违反支付账户管理相关规定；违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规等被警告，罚款201.5万元。

　　另外，同年9月4日，该行还曾因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反外汇账户管理规定，被给予警告，合计处罚款74万元，没收违法所得1.24万元。

　　徽商银行宁波分行 因贷款“三查”不尽职等被罚260 万元

　　同日，国家金融监督管理总局宁波监管局披露的行政处罚信息公开表显示，徽商银行宁波分行被罚款260万元，涉及的主要违法违规事实有：违反规定变更支行营业地址和名称；部分业务授信管理政策程序存在缺漏；贷款“三查”不尽职；信贷资金违规流入限制性领域；表外业务管理不规范；数据治理不到位；员工行为管理不到位。

　　公开资料显示，徽商银行宁波分行是徽商银行在浙江地区的唯一一级分行，截至2023年末下辖12家机构，成立至今仅4年多，两度收到罚单，上一次罚单在2023年6月，因“违规办理无真实贸易背景的票据业务、集团授信管理不到位”被罚款70万元。

　　国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，上海银行宁波分行因贷款“三查”不尽职、信贷资金违规流入限制性领域、代销业务管理不到位、票据业务管理不审慎、员工行为管理不到位，被宁波监管局合计罚款185万元。

　　同时，时任上海银行股份有限公司宁波分行信用卡中心市场业务拓展岗客户经理夏燕娜因对所在机构员工行为管理不到位中的与授信客户发生非正常资金往来的违法违规行为承担直接经办责任被警告。

　　公开资料显示，上海银行宁波分行成立于2006年4月26日，是上海银行在异地设立的首家分行，也是中国城市商业银行跨区域经营的第一家分行。值得关注的是，这是上海银行在今年第三次被监管部门处罚。 

　　具体来看，6月7日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息显示，上海银行因境外机构重大投资事项未经行政许可，被罚款80万元。

　　4月25日，上海银行股份有限公司天津分行因违规向关系人发放信用贷款被罚款50万元。

　　国家金融监管总局网站日前公布的行政处罚信息公开表显示，农行宁波市分行的主要违法违规事实包括授信管理不审慎；贷款资金用途管控不严；数据治理存在缺陷；信贷资金违规流入限制性领域，被国家金融监督管理总局宁波监管局罚款180万元。

　　与此同时，时任中国农业银行股份有限公司慈溪分行客户经理的陈松沥，对所在机构对总行风险预警线索的处置流于形式问题承担直接经办责任，被国家金融监督管理总局宁波监管局警告。

　　公开资料显示，中国农业银行宁波市分行是总行直属的一级分行。去年年底，该行曾因信用卡汽车分期业务管理制度不健全、与不具备融资担保资质的第三方公司和个人合作开展融资担保业务等被罚160万元。

　　宁波宁海农商行 因贷款风险分类管理不审慎被罚70万元

　　国家金融监督管理总局宁波监管局公布行政处罚信息公开表显示，因贷款风险分类管理不审慎、不良贷款处置管理不到位，宁波宁海农村商业银行股份有限公司被罚70万元。

　　与此同时，时任宁波宁海农村商业银行股份有限公司合规风险管理部总经理的童欢鹏被警告。

　　值得关注的是，就在上个月，宁波宁海农村商业银行还曾因贷款“三查”不尽职被罚款50万元。

　　公开资料显示，宁海农商行由原宁海县农村信用合作联社于2015年10月经股份制改革成立，注册资本约2.87亿元，第一大股东为宁波余姚农村商业银行股份有限公司，持股比例约12.8%；宁海县国宏机电物资有限公司和宁波志岳电子有限公司分别持股5.5%。

　　财报显示，2023年末，宁波宁海农商银行各项营业净收入8.65亿元，同比增长0.46%；实现账面利润4.22亿元，同比增长1.99%；核心一级资本充足率12.95%，资本充足率15.51%，每股净资产7.54元；资产质量方面，报告期内，该行不良贷款率0.76%，比年初上升0.22个百分点，拨备覆盖率531.74%。

责任编辑：曹睿潼