10余家银行开展个人客户身份信息治理 非合规客户业务将受限

来源: 极目新闻
2024-05-31 11:12:28

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  本报记者 李 冰

  邮储银行公告显示,自2024年8月起,该行在前期个人客户身份信息治理及业务限制的基础上,将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  除了邮储银行之外,已有多家银行加大个人客户身份信息治理力度。

  青海银行公示了客户信息治理范围及个人客户身份信息完善方式。该行将自公告发布之日起一个月后开展个人客户身份信息治理工作,将对依然信息不完整的个人客户账户采取“不收不付”的交易管控。

  宁夏中宁农村商业银行对个人身份信息不完整、不真实或留存证件过期且在30天内没有及时更新等情况的客户,将对其名下账户限制金融服务。

  山西银行称,将对存在身份信息缺失或不完善、不真实且未完成信息核实更新的个人客户名下账户实施管控。

  多家银行还特别提示,治理期间,银行不会以短信或电话等任何方式要求客户提供密码、短信验证码等信息,也不会以任何理由要求个人进行转账或涉及账户资金的操作。

  近年来,多家金融机构因未按规定履行客户身份识别义务收到央行罚单。比如,今年2月份,中国人民银行内蒙古自治区分行行政处罚信息公示,某银行因存在未按规定履行客户身份识别义务等行为,被罚款893.4万元;3月份,中国人民银行吉林省分行行政处罚信息公示表显示,某银行因存在未按规定履行客户身份识别义务等多项违法行为,被警告并处罚款432.747万元等。

  冰鉴科技研究院高级研究员王诗强对《证券日报》记者表示,通过个人客户身份信息治理可以有效防范电信网络新型违法犯罪。通过实名账户核查,可以有效遏制不法分子利用相关方式洗钱和行骗,特别是农村及偏远地区的个人银行账户更容易被不法分子利用,所以中小银行针对个人客户身份信息治理工作十分必要。

  “从行业角度看,随着金融科技技术加快迭代,账户信息造假、诈骗技术手段等也在不断升级,对银行业数字化转型构成挑战。及时开展客户身份信息治理等活动,有利于银行业数字信息系统的完善建设,推动银行业乃至整个金融业在科技进步中更加可持续、高质量发展。”吴丹表示,展望未来,在国家加强金融安全治理等政策引导下,将有更多银行完善对个人客户身份信息监督和治理,更好地维护金融业和国家金融安全发展。

责任编辑:刘天行

  山东省医疗保障局印发《关于优化调整口腔种植医疗服务项目及价格的通知》,驻济省(部)属和军队三级公立医院最高为4171元(不含种植体、牙冠等可另收费耗材费用),包括种植全过程的诊察、生化检验、影像检查、种植体植入、牙冠置入、扫描设计建模、麻醉、药品等费用,不包括拔牙、牙周洁治、根管治疗、植骨、软组织移植的费用,其他等级医院下浮10%;除济南市区内三级公立口腔专科医院和青岛市区内三级公立医院单颗常规种植牙可参照4171元执行外,其他市三级公立医院最高价格为3977元,三级以下公立医疗机构价格按照当地医疗服务分级定价机制相应递减,具体由各市医保局制定。

  其中最具代表性的便是109国道的改线。109国道曾是大同市区通往云冈的唯一公路,作为著名的“煤都”,运煤车辆也经此络绎不绝地驶向省外。而这条路距离石窟只有350米,大量扬起的煤灰粉尘附着于石窟之上,给佛像披上一件件“黑袈裟”,装满煤炭的载重货车带来的震动,也对岩体稳定造成了影响。1998年,109国道全长26公里的云冈段实行了改线,以2.3亿的投入将问题根除。

  当地时间3月29日至30日,美国张罗了第二届“领导人民主峰会”,会议以视频方式进行。虽然以“民主”为名,但美国总统在开场白中明确表示,此次峰会致力于“让俄罗斯为其对乌克兰的不公正和无端战争负责,表明民主国家是强大和坚定的”。

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