内射小少妇「そんなことわからないでどうするんだよc何考えて生きてるんだお前これでおしまいよ。そんなのないわよ。そりゃ私そんない頭良くないわよ。庶民よ。でも世の中を支えてるのは庶民だしc搾取されてるのは庶民じゃない。庶民にわからない言葉ふりまわして何が革命よc何が社会変革よ私だってねc世の中良くしたいと思うわよ。もし誰かが本当に搾取されているのならそれやめさせなくちゃいけないと思うわよ。だからこの質問するわけじゃない。そうでしょ」　　“网上年货节适应了居民消费线上化、品质化的新特点，有助于促进消费，实现多方共赢。”中国人民大学经济学院教授张培丽接受本报采访时说，各地开设特色专场，有助于推广地方商品，打造地方特色品牌；商家、农户等市场主体通过积极参与网上年货节，有助于增加销售收入，提振发展信心；消费者通过多种方式参与网上年货节，方便高效地置备年货。QZ0wsEU-I49GK5CVlFyuz67W5-“为客户着想”，西南证券高级投顾“尴尬违规”

　　来源：券业行家

　　2号罚单剑指高级投顾

　　可能是因为职务之便，何某接触到营业部客户陈某兰。这位客户在潼南营业部和重庆荣昌证券营业部（简称：荣昌营业部）均开立了实名账户，账号分别为614XXXX03和616XXXX86，而实际使用者是其亲属陈某江。

　　经查，2019年5月21日至2020年6月10日，陈某江提供交易资金，并向何某出借陈某兰614XXXX03证券账户交易股票。何某累计交易金额16，702.12万元，共计亏损92.14万元（扣除税费）。2019年7月1日至2020年3月9日，何某控制使用陈某兰616XXXX86证券账户交易股票，合计交易金额8，344.7万元，共计亏损14.84万元（扣除税费）。

　　先别说从业人员违规炒股“该当何罪”，看这水平，资深投顾也不咋样嘛。

　　代客交易收到操盘分红

　　然而，几乎是同一时间，这位资深投顾还有另一项“副业”，“代客炒股”，并且“成绩斐然”。

　　监管函披露，2019年12月5日至2020年2月3日期间，何某接受潘某委托，控制使用潘某名下资金账号为991XXXX61的西南证券账户买卖证券，交易金额合计2，656.26万元。

　　上述期间，何希收到潘某微信转账18，866元，微信转账说明“操盘分红”。想来，这是这位客户对何某“操盘水平”的认可。

　　时隔数年，重庆证监局根据任职情况说明、证券账户资料、银行账户资料、微信转账记录、相关人员询问笔录等证据，认定何某违反《证券法》相关规定，对其借他人名义持有、买卖股票行为罚款10万元，对其私下接受客户委托买卖证券的行为，给予警告，没收违法所得，处以三倍罚款。

　　嚯嚯，辛辛苦苦赚来的“分红”全部罚没，还倒赔三倍；再加上自己炒股亏损的银子。行家不由得纳闷，这位资深投顾究竟图啥呢？

　　总部辖区网点人事关联

　　要知道，潼南营业部和荣昌营业部，均是西南证券总部所在地的分支机构，并且还有人事的关联。

　　2018年4月，潼南营业部总经理从“刘勇”变更为“岳泽春”，2019年12月又变更为“杨秀娟”。而荣昌营业部总经理，在2018年4月由“李戟”变更为“刘勇”，2023年2月又变更为“唐文俊”。

　　同一位营业部老总，任职的两家网点均存在违规出借账户的情况。这是“巧合”，还是有什么“情况”？

　　曾因合规管理被双罚

　　企查查显示，荣昌营业部2019年至2023年的参保人员均为12名。而潼南营业部的参保人员在2016年为8名，其后逐年下降，2022年仅有5名参保人员。

　　人员的减少，可能与前 期的违规事项有

　　2021年9月，潼南营业部就曾被重庆局“双罚”。监管函披露，时任员工刘某未注册登记为证券投资顾问向客户提供投资建议，并将作为营业部内部参考的数据发送给客户。

　　因合规管理不到位，未能严格规范员工执业行为，潼南营业部同样被重庆证监局采取出具警示函的监管措施。

　　分管财富高管年初履新

　　在此期间，西南证券分管经纪业务高管也有过调整。

　　李军先生在2021年4月任西南证券董事会秘书，2022年4月任副总裁、董事会秘书。

　　据西南证券2020年年报，李军当时还担任经纪业务事业部执行总裁兼运营管理部总经理，银华基金监事和西证创新董事。2022年报披露，李军的“头衔”是西南证券党委委员、副总裁、董秘、经纪业务事业部执行总裁兼运营管理部总经理，银华基金监事和西证创新董事。2023年报披露，李军现任西南证券党委委员、董事、副总经理、董事会秘书，银华基金监事，重庆市证券期货业协会会长。

　　而在2024年1月担任副总经理的王伟先生，“头衔”是党委委员、副总经理、经纪业务事业部执行总裁、运营管理部总经理。

　　从2021年到2023年，李军的薪酬分别为269.95万元，137.34万元、60.79万元，呈现逐年“对折”态势。在此期间，西南证券经纪业务收入分别为8.22亿元、6.72亿元和5.85亿元，也有明显下降。

　　业绩下滑，薪酬打折，叠加KPI压力，西南证券财富管理条线出现问题，可能不是偶然。

　　如今之计，这位新任分管高管的“三把火”，或许首先就是“正本清源”，狠抓合规。

责任编辑：杨红卜