10余家银行开展个人客户身份信息治理 非合规客户业务将受限

来源: 北京商报
2024-05-31 11:06:35

  本报记者 李 冰

  邮储银行公告显示,自2024年8月起,该行在前期个人客户身份信息治理及业务限制的基础上,将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  除了邮储银行之外,已有多家银行加大个人客户身份信息治理力度。

  青海银行公示了客户信息治理范围及个人客户身份信息完善方式。该行将自公告发布之日起一个月后开展个人客户身份信息治理工作,将对依然信息不完整的个人客户账户采取“不收不付”的交易管控。

  宁夏中宁农村商业银行对个人身份信息不完整、不真实或留存证件过期且在30天内没有及时更新等情况的客户,将对其名下账户限制金融服务。

  山西银行称,将对存在身份信息缺失或不完善、不真实且未完成信息核实更新的个人客户名下账户实施管控。

  多家银行还特别提示,治理期间,银行不会以短信或电话等任何方式要求客户提供密码、短信验证 码等信息,也不会以任何理由要求个人进行转账或涉及账户资金的操作。

  近年来,多家金融机构因未按规定履行客户身份识别义务收到央行罚单。比如,今年2月份,中国人民银行内蒙古自治区分行行政处罚信息公示,某银行因存在未按规定履行客户身份识别义务等行为,被罚款893.4万元;3月份,中国人民银行吉林省分行行政处罚信息公示表显示,某银行因存在未按规定履行客户身份识别义务等多项违法行为,被警告并处罚款432.747万元等。

  冰鉴科技研究院高级研究员王诗强对《证券日报》记者表示,通过个人客户身份信息治理可以有效防范电信网络新型违法犯罪。通过实名账户核查,可以有效遏制不法分子利用相关方式洗钱和行骗,特别是农村及偏远地区的个人银行账户更容易被不法分子利用,所以中小银行针对个人客户身份信息治理工作十分必要。

  “从行业角度看,随着金融科技技术加快迭代,账户信息造假、诈骗技术手段等也在不断升级,对银行业数字化转型构成挑战。及时开展客户身份信息治理等活动,有利于银行业数字信息系统的完善建设,推动银行业乃至整个金融业在科技进步中更加可持续、高质量发展。”吴丹表示,展望未来,在国家加强金融安全治理等政策引导下,将有更多银行完善对个人客户身份信息监督和治理,更好地维护金融业和国家金融安全发展。

责任编辑:刘天行

  这是云冈石窟最为兴盛的时期,呈现出了郦道元在《水经注》中描述的恢弘之势:“凿石开山,因岩结构,真容巨壮,世法所希。山堂水殿,烟寺相望。”这也是随着北魏的逐渐汉化而在石窟造像上开始体现出本土化趋势的时期:比如第8窟后室南壁明窗西侧壁的菩萨像,开始呈现出汉人的面部特征,鼻头小而圆、眼窝扁平、面相丰润;被称为“音乐窟”的第 12 窟,在众多伎乐手持的乐器中,既有龟兹的五弦、西亚波斯的竖箜篌、天竺的梵贝,鲜卑的羌笛、羯鼓、胡笳、琵琶等,也有中原的筝、排箫、横笛、琴等,并且这些起舞飞天的伎乐基本没有明显的性别特征,与印度的男女双飞天形象大相径庭;服饰上也逐渐汉化,第 5 窟佛像已身着褒衣博带式佛装,第 6 窟则模仿汉式皇室贵族衮冕创造出全新的服饰,外衣为广袖汉式长袍,袖口宽阔、长垂至膝,衣襟为左衽、领口开至胸前,点缀有缚带,下装长裙,衣摆宽松飘逸、垂至脚踝、褶纹重叠;石窟的形制则开始吸收汉式建筑特征,外立面如“正面六间木构建筑”的第9、10窟,最早出现了仿木结构窟檐及屋形龛等。除此之外,据杭侃向《中国新闻周刊》解释,“包括佛传故事、装饰纹样的布局,(也)很容易让人联想到汉画像石的构图方式” 。

  1938年至1944年,日本东方文化研究所(京都大学人文科学研究所前身)的学者长广敏雄、和水野清一等人对云冈石窟进行了一次全面调查、记录及实测工作,并发掘了窟前和周边的部分建筑遗址。七年时间里,他们获取了大量珍贵的一手资料,包括照片、拓片和手绘的实测图。1945年后,长野等人对云冈石窟的调查终止,开始着手整理资料和编写报告。1951年到1956年,他们陆续刊布了16卷32册的《云冈石窟:公元五世纪中国北部佛教石窟寺院的考古调查报告》,成为之后很长一段时间里关于云冈石窟最为全面系统的调查报告。

  在这套全集中,除了全景式展现了所有石窟群的雕刻内容,价值尤其突出的还在于对历次考古成果的披露与梳理。而这些成果,很多都来自短短五十年之内的发掘与研究。云冈研究院历史与民族融合研究中心主任王雁卿向《中国新闻周刊》介绍,除了长广敏雄、水野清一在三四十年代所做的考古调查,围绕云冈石窟所做的较大规模发掘总共还有四次。

  中央纪委国家监委网站3月29日消息,江西省人大常委会党组副书记、副主任殷美根涉嫌严重违纪违法,目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。

  那么,现阶段最适合杨力维的是什么?就在Air Max Day实验空间的现场分享环节,并没有人追问这个问题,但答案不言自明。

  从过往来看,互补性已为双方经贸活动带来助力。具体而言,巴西是中国大豆、鸡肉、食糖等第一大进口来源国,玉米等重要农产品也实现了对华出口并迅速增长。

李俊宪

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