地方中小银行的客户账户涉诈风险较为突出。

　　近期，个别银行取款需报派出所同意的消息引起关注，一度登上微博热搜。消息一出，相关要求是否普遍存在，成为广大储户的关注焦点。

　　对此，第一财经记者从银行人士处了解，相关说法不一。一位地方银行相关负责人表示，此举是应打击治理电信网络诈骗工作联席会议要求，为了防范电信诈骗，防止储户被电诈。他还表示，这的确并非是个别区域、个别银行的现象，而是全国性的操作要求，由于地方中小银行的客户账户涉诈风险较为突出，在操作上可能更为严格。

　　第一财经记者也就此咨询了部分股份行地方分支机构负责人、国有大行北京地区客户经理等，但均表示没听说过“取款2万元以上需报备派出所审核”的相关通知要求。

　　据媒体报道，6月11日，有网友反映，家属在吉林省长春市一家吉林银行取款时，被告知需要辖区派出所同意才行。12日，吉林银行涉事支行以及所属辖区派出所工作人员均表示，此举是为了防范电信诈骗，防止居民被电诈。

　　另从报道信息来看，根据上述辖区派出所的要求，取款2万元以上就需要支行工作人员向派出所报备，派出所核实通过后才可以取款，且有银行工作人员表示，相关要求并非存在于单家银行。

　　记者就此向吉林银行客服人员咨询，对方表示目前客服中心尚未有相关问题的记录，没有接到相关通知。该客服人员表示，正常情况下，客户在办理现金取款、转账、电汇等资金支取业务时，应出具存款凭证。如果满足大额取款标准的，出具本人有效身份证件，代理人如果代为办理，还需要提供代理人的有效身份证件。

　　该客服人员表示，在受理资金支取业务时，该行会按照反电信网络诈骗法的规定开展客户尽职调查，对异常账户或存在可疑交易的，根据风险情况按规定采取核实交易、重新核验身份、延迟支付结算限制或者终止有关业务等必要的防范措施，防范银行账户被利用于电信网络诈骗活动。

　　上述地方银行负责人还表示，银行此举也分两种情况，一种是账户本身涉嫌电信诈骗或已涉案，被警方锁定；而另一种，是警方已经关注到一些异常账 户，或涉电信诈骗，但储户可能未必意识到风险，在办理业务时，触发预警机制，需要配合进行相关操作。各家银行的操作要求不尽相同，但出发点都是为了防范电信诈骗，保护储户资金安全。

　　该人士还表示，银行根据打击治理电信网络诈骗工作联席会议要求，做出具体操作安排，配合公安机关对涉案或异常账户进行协查。“从银行角度，在保护储户资金安全的同时，尽力向储户提供便利的服务。”

　　记者注意到，今年以来，多地召开了新的打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议，包括河南洛阳市伊川县、海南儋州、浙江杭州萧山区等，会议在总结前期工作成效的同时，分析当前形势，对接下来的打击治理工作加强部署。其中，杭州萧山区、海南儋州市等均在本月召开过相关会议。

　　从过往来看，部分银行网点存款追问资金来源、分级分类管理导致的“断卡”行为也一度引起关注和讨论。对于“断卡”事宜，此前第一财经曾报道，涉事银行客服提到，银行卡管控一般包括暂停非柜台业务和调整交易限额两种管控，常见情况是银行卡涉及交易风险，银行为配合公安机关防范电信诈骗、反洗钱等落实监管要求，加强账户交易安全的管控，最终目的是保障客户的账户资金安全。

　　当时，涉事银行客服也表示，相关情况在全国各地都存在，但距离边境较近的地区可能限制情况会更多。

　　2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，由公安部会同工信部、人民银行等部门共同开展。

责任编辑：曹睿潼